91天国债逆回购收益怎么计算?
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91天国债逆回购收益怎么计算?

假设本金10万元做国债91天逆回购,假设国债利率水平为4%

当日取得预期收益:100000*4%/360*91=1011.11元

佣金:100000*0.005%=5元

资金回款:1011.11-5=1006.11元

最终获得本金总利息=100000+1006.11=101006.11元

所以国债逆回购7天预期收益为72.78元,共获得本金预期收益之和为100072.78元。

国债逆回购预期收益计算方法

借款预期收益=资金*利率/360*回购天数

实得预期收益=借款预期收益-本金*佣金费率

国债回购期限和佣金费表现为十万分之一,七天回购为十万分之五,十四天回购为十万分之十,二十八天回购为十万分之二十,二十八天以上回购十万分之三十且上不封顶,以十万元为例,可表达为:

一、二、三、四天回购,10万元一天一元;

七天回购,10万元每笔5元;

十四天回购,10万元每笔10元;

二十八天回购,10万元每笔20元;

二十八天以上回购,10万元每笔30元封顶。

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