您好，基金交易通常涉及两个重要日期：交易日和确认日。买入基金的操作在交易日进行，但基金份额的确认则需等到下一个交易日，这称为确认日。因此，买入当天通常不会立即确认份额，也就不会产生当天的收益。

1、净值计算：基金的收益是基于基金净值的变化来计算的。由于买入当天基金份额尚未确认，所以当天的基金涨跌不会影响到投资者的账户。

2、持有状态：一旦基金份额在确认日后被确认，投资者就可以开始享受其投资的基金带来的每日收益（或损失），这部分收益将体现在随后的每一个交易日的净值变化中。

3、基金收益的计算方法：

（1）单位净值法：基金收益通常根据单位净值计算。单位净值是基金每个份额的市场价格，它包括了基金的总资产减去总负债后除以基金份额总数得出的每份价值。

（2）收益率计算：投资收益或损失通常是通过当前单位净值与购买时单位净值的比较来计算的。例如，如果买入时的单位净值为10元，而当前的单位净值为11元，则收益为（11-10）/10 = 10%。

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