首先，新股上市价一般高于发行价。据统计，新股发行重新放开以来，2006年12月前共发行46只新股，除"中国国航"一只跌破发行价外（下跌不超过0.5％），其余45只均有不同程度的获利。上市首日平均价格与发行价格相比，上升在0～40％的有10只，上升40％～80％的有15只，上升80％以上的有20只。由此可见新股申购本金损失的几率小到可以忽略不计。

　　根据对国内新股市场和国外市场的长期跟踪，可以得出这样的结论：一二级市场的差价是长期存在的，约在10％～20％左右。即使国内证券市场情况变动较大，也不会影响到申购本金安全。工行新股申购理财产品，一般都存续一段时间，以一年期为例，可以连续申购超过50只新股。即使有一两只新股有本金损失也完全可以弥补回来，具备时间累积效应，能确保本金的安全性。

　　其次是稳健的投资策略。这种新股申购理财产品在选择申购新股目标时，把保证本金的安全放在投资策略的中心。每次申购前，专家团队都会为计划申购的每只新股进行研究分析，出具专门的分析报告，对新股的价值、一二级市场差价、风险情况进行分析，并且会选择价值较高风险较小的新股进行申购，以确保本金安全。

　　新股根据发行量可以分为小盘股和大盘股，小盘股一般中签率较低，但跌破发行价几率也较低；大盘股则相反，中签率较高，但风险也相对较高。在选择新股时，专家一般更偏重于前者，把风险控制考虑放在收益考虑的前面。同时，新股上市当天，规定必须卖出，这样可能会损失一小部分后期上涨的收益，但是也保证了不会因二级市场价格波动而带来本金损失。如果二级市场出现极端情况，新股申购已经不能获利，理财计划会提前结束以保证本金安全。

　　最后是有内控严密的交易结构和操作流程。新股申购是技术性不是很高的产品，但即使如此，管理团队还是建立了内控严密的交易结构。比如，"新股申购理财产品"采取稳健投资策略，由工商银行和中融信托共同组成专业的投资管理团队，工商银行金融市场部负责"新股申购"产品的设计及推广，信托公司和托管行每天同时记账并定期进行比对。工商银行对每笔交易、计息、资金划付、费用提取和支付托管行都进行审核。