您好，第一、先建立家庭保障。

投资成功的关键是良好的心态，良好的心态从哪里来呢?衣食无忧、生活稳定、家庭平和是基础。

首先要建立良好的家庭保障，留好至少半年的生活费用和供房、供车的款项，以防不及之需。

以期货交易为例，期货是个靠天吃饭的工作。五年不开张，开张吃五年是个常态。只有大波动才能赚大钱。但是大波动的时间恐怕连10%都没有，其他时间都是小幅的震荡，依靠这些小波动，想去维持生活费是困难的。如果没有足够的生活积蓄，无法支持数年的生活费，专职做期货就困难重重。特别是初入市场的穷二代新手，本钱微少，开始可以找一份和期货交易相关的工作去做，边打工边学交易。

第二，要保障资金的安全。

市场的机会很多，投资理财也是非常有意思的，但要有良好的心态，遵循严格的规则。先做到资金安全第一。如果步入一个新的领域，还不够了解，降低交易规模，轻仓试验是必需的。在心态上急于求成，最容易犯下大错——“亏损加仓、重仓交易”。资金管理的高手，不会让账户的负荷过重，而是用盈利来充当保护垫。其实，真正稳健的操作方法，是先用试探仓位取得利润，再用利润当成保护垫，在大趋势中把账户做大的。海龟交易法则是典型的战术代表。

第三、盈利及时收割转移。

投资是在做生意，有收回前期投资的问题，不能只进不出。投资市场风险很大，如果赢利不及时取出，容易又返还给市场。交易顺利的时候，人容易在欢乐的气氛中麻木，犯下大错。

第四、一攻一守的职业搭配。

最理想的情况是，个人名下既有稳健的投资，比如余额宝，它是货币基金，基本没有亏损的风险;同时，又有一笔资金，可以从事高回报的投机。两者有分有合，相得益彰。这不是一个简单的“1+1=2”，而是如虎添翼，能发挥出更大的威力。类似的一攻一守，还有现货和期货的组合。在期货市场中尤为明显，许多期货成功案例的后面都有现货企业的身影。同样，夫妻两人也能一攻一守，先生赚工资，维护家庭所需，太太专注于投机生意。

第五、乐趣原则。

资金管理面对的是数字、表格和各种分析结果，要保持高昂的兴趣。有了兴趣，坚持下来，效果就出来了。

以保证金交易为例，这种杠杆交易是双刃剑，高额回报与巨大风险相伴而生。所以审慎的资金管理会把最大损失限制住。还要清楚获利和损失的可能性。假设获利的空间是4000元，而损失的空间只是2000元，那么风险与获利比是1：2，这笔交易就值得一试。同时，也要保护你的利润。当你盈利时，把移动止损点相应地提高。

以上是我对这个问题的回答，希望对您有帮助，如果有什么不明白的，可以添加本人好友进行详细了解，欢迎咨询！