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在证券账户买卖ETF基金时,管理费和托管费是两种不同的费用,具体区别如下:
管理费
定义:管理费是基金公司为管理和运营基金所收取的费用。
用途:用于支付基金经理的薪酬、研究费用、市场推广等。
收取方式:管理费按年计算,并从基金资产中每日计提,直接从基金净值中扣除。
托管费
定义:托管费是基金托管银行为保管基金资产所收取的费用。
用途:用于支付托管银行的保管、监督和清算服务。
收取方式:托管费也按年计算,并从基金资产中每日计提,直接从基金净值中扣除。
具体费率
管理费:通常为每年0.5%左右,但具体费率可能因基金而异,有些低费率ETF的管理费甚至低至0.15%。
托管费:通常为每年0.1%左右,有些低费率ETF的托管费可能低至0.05%。
交易费用
买卖手续费:在证券账户买卖ETF时,还需支付交易佣金,这类似于股票交易的佣金。
这些费用都是在基金运作过程中自动扣除的,投资者在日常交易中不会直接看到这些费用的扣除,但它们会影响到基金的净值和最终收益。
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还有2位专业答主对该问题做了解答
场内ETF买卖,也要承担管理费和托管费吗?有哪些费用
基金的管理费、托管费都是啥?这些费用会从我的收益里扣吗?
基金管理费和托管费怎么算,哪位老师能说一下
基金管理费和托管费怎么收?是按天每天都要收吗?
基金管理费和托管费怎么算,行内人解答一下