随大家财富管理意识的提高，积极理财成为了越来越多人的选择。不过，对于第一次进行理财的朋友来说，往往是不知道办理理财需要什么手续的。所以接下来给大家详细介绍一下：一般来说，在办理理财的时候，大家准备好身份证、银行卡，以及自己名下能正常使用的手机就可以了。如果是银行理财，大家需要向银行工作人员提供自己的身份证、银行卡，以及能正常使用的手机号，并通过手机验证码进行身份验证。在正式购买理财产品之前，大家需要进行一个风险等级测试，确定一下自己的风险承受能力。在根据自己的风险承受能力以及其他实际情况选择好理财产品后，需要签订理财购买协议，以及风险告知书。

注意事项：

1、在首次购买理财产品的时候，需要本人亲自前往，别人是不能替代的。之后，大家可以通过网上银行、手机银行来购买理财产品，无需再次前往银行网点。

2、在办理理财时，大家一定要根据事实进行风险等级测试，了解自己的真实风险承受能力，以免承担自己无法承受的风险。

3、在签订理财合同前，一定要认真阅读合同条款，弄清楚可能产生的风险、封闭期限等等。