证券信用交易(融资融券)需要注意哪些?
李顾问 财经达人
帮助1.1万 |好评1092
+微信
身份认证| 入驻9年
感谢您关注该问题,该问题有60位专业答主做了解答。
下面是李顾问的回答,如果对该问题还有疑问,欢迎问一问进一步咨询。
您好,一般来说,业务开展初期会首先考虑那些资信状况良好的客户,其中包括有需求的机构客户。在开展业务过程中,会与客户签定合同对有关事项进行约定。
  在具体流程上,证券公司需要办理客户征信,了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好,并以书面和电子方式予以记载和保存。对于那些不能按照要求提供有关情况、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或有重大违约记录的客户,则不能列入融资、融券客户范围。
  证券公司在向客户融资、融券前,应与其签订合同明确约定以下事项:融资、融券的额度、期限、利率(费率)、利息(费用)的计算方式;初始保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的有价证券的种类及折扣率、担保债权范围;追加保证金的通知方式、追加保证金的期限;客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利等。值得关注的是,融资融券合同约定的利率(费率),不得低于同期银行贷款利率。
  合同签立后,证券公司将为投资者开设实名信用证券账户,而银行将为投资者开设实名信用资金账户。证券公司为其开立的实名信用证券账户,是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户,用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据。证券公司还会通知商业银行根据客户的申请,为其开立实名信用资金账户。该账户是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户,用于记载客户交存的担保资金的明细数据。
  另外,对融资融券限额也会有相应的规定。有关券商收取保证金的比例、融资融券的最高限额、占证券公司净资本的比例……对于投资者关心的这些问题,《管理办法(草案)》虽有所涉及但未进行量化。而此前发布的《证券公司风险控制指标管理办法》征求意见稿提出,证券公司对单个客户融资、融券业务规模均不得超过净资本的1%,并分别按业务规模的10%计算风险准备;接受单只股票质押的市值不得超过净资本的30%。
  《管理办法(草案)》明确,证券公司向客户融资、融券,应当向客户收取一定比例的保证金。证券公司向客户收取保证金的比例、可充抵保证金的有价证券的种类和折扣率、融资融券的期限、客户从事融资融券交易可买入和卖出证券的种类、警戒线及客户补交差额的期限等,将由证券交易所作出具体规定。证券公司向全体客户、单一客户和单一证券的融资、融券的金额占其净资本的比例,需符合证监会的规定。
  对于普通投资者而言,融资融券业务是一把双刃剑,放大了收益的同时也放大了风险,比如在融券问题上,不排除一些上市公司由于“先知”了公司业绩下滑而向券商借入本公司股票进行沽空的情况。
温馨提示:投资有风险,选择需谨慎。
专业,中立,客观
当前我在线 最快30秒解答 立即追问 99%的人选择
赞 收藏
踩 举报
推荐其他专业回答
在线 资深刘经理:您好,很高兴为您解答问题。
除具有普通交易具有的市场风险外,融资融券交易还蕴含其特有的杠杆交易风险、强制平仓风险、监管风险,以及信用、法律等其他风险。投资者在进行融资融券交易前,必须对相关风险有清醒的认知,才能最大程度避免... 全文>
证券信用交易(融资融券)需要注意哪些?
相关问题
融资融券我可以申请多少信用额度?
融资融券两融账户利率的降低需要您提前准备,请在开通前与客户经理沟通,共同商讨出最优的利率方案。办理两融账户开通服务,投资者需准备好二代身份证和银行卡,亲自到柜台进行办理,每位投资者名下...
资深杨经理 30875
什么是融资融券业务(信用交易),个人投资者申请两融信用账户,需要满足哪些资产、交易经验条件?
融资融券也就是信用交易。融资,向券商借入资金买入证券;融券,向券商借入证券卖出。业务需要开立独立信用账户,普通股票账户不能直接做两融。现在未调整两融开户利率是在5%左右,利率的调整是需...
资深黄经理 248
北交所股票能融资融券吗,信用交易开通需要额外满足条件吗?
北交所股票是支持融资融券交易的,信用账户开通需要满足开通要求:1、证券账户前20日日均资产50W以上;2、证券交易年限半年以上;3、风险等级C4及以上;开通融资融券账户的北交所交易权限...
国金证券经理 925
融资融券低息费的券商在客户信用交易的风险控制中,如何进行信用风险的信用风险缓释工具的选择和应用?
融资融券低息费的券商在客户信用交易风险控制里,对信用风险缓释工具的选择和应用有一套方法。首先,会根据客户的信用状况、交易情况等因素来挑选合适的工具。比如对于信用较好、交易稳定的客户,可...
资深胡经理 1036
同花顺融资融券界面怎么用?信用交易指南
您好,同花顺融资融券界面使用及信用交易操作指南,我来给您一步步拆解,帮您快速上手信用账户操作。首先要提醒您,融资融券属于杠杆交易,放大盈利空间的同时也会同步放大风险,交易前务必熟悉规则...
资深崔经理 673
融资融券低息费的券商在客户信用交易的风险控制中,如何进行信用风险的信用风险敞口的计算和管理?
融资融券低息费的券商在客户信用交易的风险控制中,会通过专业的信用风险敞口计算和管理系统来监控风险。我司两融账户是需要满足近20日日均五十万和半年的交易经验,我司专项利率低至3.5%。加...
首席张经理 1067
评论
浏览更多不如立即追问,99%用户选择
立即追问

已有4,000万+用户获得帮助