货币基金周末和节假日有收益,其收益计算方式如下:
每万份收益
每万份收益是指每一万份单位的货币基金当日的收益金额,一般每个工作日晚上公布当日每万份收益,周末及节假日信息一般在假期结束后第二个工作日合并公布。
例如,某货币基金当天的万份收益为1.12元,若投资者持有该货币基金的已确认基金份额为100,000元,则当天的收益为(100,000/10,000)×1.12 = 11.2元。
七日年化收益率
七日年化收益率是指该过去七个自然日货币基金的每万份收益的平均收益折算出来的年收益率,代表过去七个自然日的盈利水平,并不意味着未来收益水平。
计算公式为:七日年化收益率 = (7日总收益/7)×365/10000×100%。
收益计算时间
货币基金的收益是从基金申购确认日开始计算,到基金赎回确认日的前一天截止,中间间隔的天数就是基金实际持有天数,持有天数是根据自然日计算的,也就意味着周六日以及国庆等节假日也包含在内。
若投资者在周五15:00前买入,那么确认日为下周一,下周一至下周日持有满7天,投资者可在下周五提交赎回申请;如果投资者在周五15:00后买入,那么确认日为下周二,下周二至下下周一持有满7天,投资者可在下周一提交赎回申请。
特殊情况
如果在节假日中途买入,尚未进行份额确认,这种情况是没有收益的。比如周四买入,周五确认份额,这个周末有收益;周五买入,次周一确认份额,这个周末就没有收益。
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货币基金星期五买入,周末有收益吗
货币基金收益是按日结算吗?节假日是否计算收益?
场内货币基金周五买入周末有收益吗?有了解的吗
基金周末和节假日有收益吗?
货币基金周末和节假日有收益不?收益会正常到账不呀?