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购买基金的费用主要包括申购费、赎回费、管理费、托管费及销售服务费等。具体计算方式如下:
1. 申购费:一般按申购金额的一定比例收取,计算公式为申购费用=申购金额-净申购金额,净申购金额=申购金额/(1+申购费率)。
2. 赎回费:在基金赎回时收取,计算公式为赎回费用=赎回份额×T日基金单位净值×赎回费率。赎回费率根据持有时间的长短可能有所不同,持有时间越长,赎回费率可能越低。
3. 管理费和托管费:这两项费用是基金运作过程中产生的,按基金资产净值的一定比例每日计提,按月支付,投资者在卖出基金时无需再支付。管理费用于支付基金管理人的报酬,托管费则用于支付基金托管人的服务费用。
4. 销售服务费:部分基金还可能收取销售服务费,该费用也是按基金资产净值的一定比例计提,用于支付销售机构的销售费用。
请注意,以上费用标准和计算方式可能因基金类型、基金公司及销售渠道的不同而有所差异,投资者在购买基金前应仔细阅读基金合同、招募说明书等相关文件,以了解具体的费用情况。
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购买基金的价格是按什么时候计算?是购买当天的还是前一天的?
购买基金有哪些费用?有佣金吗?