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开放式基金的成交手续费主要包括以下几个方面:
1. **申购费/认购费**:
- **认购费**:在基金发行募集期内购买基金单位时所缴纳的手续费,即购买新基金的费用。一般费率为1.2%,但实际费率可能因基金公司、销售渠道和营销活动等因素有所不同,有时会有优惠折扣,如网银优惠至0.5%。
- **申购费**:在基金募集期结束后再购买基金时缴纳的费用,即购买“老基金”。费率一般为1.5%,但同样存在差异和可能的折扣。申购费分为前端收费和后端收费两种模式:
- **前端收费**:购买时一次性缴纳,如资料中的1.5%。
- **后端收费**:赎回时缴纳,且通常随着持有时间增长,费率会逐渐降低,适合长期投资者。
2. **赎回费**:
- 赎回费是在从基金账户中赎回资金时缴纳的费用。费率一般为0.5%,但会随着持有期限延长而逐渐下降。不同类型的基金(如股票型基金、债券型基金)以及同类型基金的不同产品,赎回费率可能有所差异。
3. **管理费**:
- 年管理费是基金管理人为管理和操作基金而收取的报酬,按基金资产净值的比例计算。具体费率如下:
- **货币市场基金**:通常为0.33%。
- **债券基金**:通常在0.65%左右。
- **股票基金**:通常在1%~1.6%之间。
4. **托管费**:
- 年托管费是基金托管人为基金提供服务(如保管、处置基金信托财产)而向基金收取的费用,通常也按基金资产净值的比例计算。费率通常在0.25%左右。
5. **其他费用**:
- **销售服务费**:部分基金可能还会收取销售服务费,尤其是C类份额基金,用以支付销售机构的服务成本。
- **转换费**:当投资者在同一基金管理人旗下的不同基金间转换投资时,可能需要支付转换费,但许多基金公司对自家产品间的转换提供免费或优惠待遇。
- **运作费**:包括审计费、律师费、信息披露费等基金运营过程中的其他杂项开支,这些费用已包含在基金的每日净值计算中,不单独向投资者收取。
综上所述,开放式基金的成交手续费主要包括认购/申购费、赎回费、管理费、托管费以及其他可能的附加费用。具体到某一基金产品的实际手续费率,应查阅该基金的招募说明书、基金合同或直接咨询基金销售机构以获取最准确的信息。此外,不同销售渠道(如银行、证券公司、第三方基金销售平台)可能对同一基金的手续费提供不同优惠政策,投资者在购买时应注意比较。
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什么叫开放式基金?