资产状况信息是系统核验还是自主申报
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资产状况信息是系统核验还是自主申报

叩富问财 浏览:62 人 分享分享

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从业认证| 从业7年

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您好,风险测评里填写的家庭总资产属于自主申报;开通科创板、港股通等权限所需账户资产,是系统自动核验。

1. 风险测评问卷资产:自主申报
开户风险测评填写的家庭总资产、存款,由客户自行填报,券商不会联网去核验银行、房产等外部资产,仅用来测算风险等级。信息严重矛盾时,会触发回访问询。
2. 高风险权限验资:系统自动核算
申请港股通、科创板、两融等权限,**账户内证券 + 现金资产由券商系统自动统计 20 日日均**,读取本账户持仓与资金,不需要客户手动申报。只统计本券商账户资产,其他券商、银行资产不计入。
3. 业务限制
自主申报信息务必如实填写;后续监管抽查发现填报虚假信息,会限制高风险业务权限。账户资产是动态计算,以交易日收盘数据为准。
4. 区分要点
开户问卷资产:客户自主填报,不联网核验;
科创板 / 港股通验资:系统读取账户持仓自动计算。

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发布于12小时前 天津

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小鹿经理:
股票的资产状况信息由系统基于账户持仓数据自动核验
证券阳经理:
若需调整相关信息,可通过个人投资档案自主完成申报修正
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