还有疑问?看看专业认证经理怎么说
+微信
从业认证| 从业10年+
按现行的计息规则给你算清楚,关键在于计息按资金实际占用的自然日天数来,不是按品种名义上的期限。
周四操作一天期品种:资金首次交收在周四,到期交收在周五,实际占用一天,计息一天。注意老规则里周四做逆回购白赚周末利息的说法已经不适用了,现行规则下周四操作没有额外的周末加成,别按老经验安排。
周五操作一天期品种:到期交收日遇上周末顺延到下周一,资金从周五占用到周一,按自然日算通常计息三天左右,周五、周六、周日都算在内。这就是为什么现在有经验的资金喜欢在周五和长假前操作,占款天数把节假日吃进来了。
所以你这个组合:周四做一天期计息约一天,周五做一天期计息约三天,合计大约四天利息。两个小提醒,一是计息天数最终以成交时交易软件展示的计息天数为准,不同品种和交收安排会有细微差别,成交确认页会写明白;二是虽然周五那笔计息多,但资金也相应多锁定几天,到下周一才可用,安排资金使用计划时要把这段锁定算进去,别只盯着利息看。
顺带一个通用技巧:长假前做对应天数的品种,让到期交收日避开休市,占款天数覆盖整个假期,是逆回购收益效率最高的一类操作,原理和周五做一天期是一样的。
国债逆回购周四买一天算几天,计息规则详细说明
国债逆回购周四买一天还是买三天的?