基金转换持有期可衔接吗?期限连续计算规则
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基金转换持有期可衔接吗?期限连续计算规则

叩富问财 浏览:29 人 分享分享

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您好,基金转换的持有期是支持衔接连续计算的,这是监管明确要求的通用规则,您办理基金转换操作后,新基金的持有期会同步沿用原基金的已持有时长,不会重新从零开始累计。

您办理基金转换前首先要注意,持有期连续计算仅适用于同一家基金公司旗下、同收费类型的公募产品,跨基金公司、不同收费模式的转换不支持持有期衔接,该判定标准是交易所统一规定的,主要用来匹配阶梯赎回费减免、参与产品特定活动的权益判定,要是没提前核实清楚,很容易损失本该享受的费用减免权益。
1. 转换前先核对转出、转入基金的所属公司和收费模式是否匹配要求。
2. 线上提交基金转换申请后,在转入产品的持仓详情页确认持有期累计标识。
3. 若发现持有期未正常衔接,可联系线上专属客户经理协助核实调整。

普通场外基金申赎业务本身的确认流程不影响持有期连续计算,只要符合转换规则就不会断档,您完全不需要额外操作来留存之前的持有时长,很多用户容易把普通赎回再申购和基金转换搞混,后者能省掉赎回确认的等待时间也能衔接持有期,效率会高很多,您要是不确定自己手里的产品能不能享受持有期衔接,我可以帮您梳理核对要点哦。

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发布于9分钟前 北京

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首席王经理:
基金转换的同一类份额,持有期会合并衔接计算
资深唐顾问:
转换后份额的期限需按基金公司披露的衔接规则核对
18名擅长【转换规则】的认证经理当前在线>
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