协商的本质是一样的,最终都要落到客户经理向营业部提交费率调整审批上。区别在于起点不同、对接路径不同。分开说。
一、线上开户的佣金怎么协商
通过券商App或者第三方渠道直接开户的,费率一般是系统默认档,而且这类账户往往没有归属客户经理,这正是线上户费率偏高的根源。补救方式有三个:开户时留意有没有填写推荐人工号的入口,填了就有对接人;开完户在App在线客服里要求分配客户经理;或者打客服热线报资金账号,要求所在区域的营业部联系自己。分到人之后,协商流程和线下完全一样——报资金规模、月成交频率,申请优惠佣金。
二、线下营业部的协商特点
北京这点优势明显:金融街、国贸、中关村一带网点密集,而且不少券商的总部部门就在本地。但要注意营业部的客户结构差别大,有的营业部主攻机构业务,零售客户的话语权相对小;选零售业务占比高的营业部去谈,响应更快。当面沟通可以把资金量、持仓、交易习惯讲得更充分,谈成的概率通常比电话里高。
三、不管走哪条路,三件事别省
一是确认口径,报价含不含规费问清楚,别只比总数;二是谈完让对方在微信里把确认后的费率发一遍,问清生效时间;三是老账户同样能申请调整,不必为了费率重新开户。凡是收费代办降佣的,直接拉黑。
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