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基金申赎规则中的“未知价原则”，是公募基金普遍执行的定价规则，核心含义是：投资者提交申购或赎回申请时，无法即时获知本次交易的实际价格，该交易价格需以申请当日（交易日，即法定节假日外的周一至周五）收市后计算的基金单位净值为唯一基准。
具体时间规则需注意：在交易日15:00前（不含当日15点整）提交的有效申赎申请，按当日收市净值结算；15:00后提交的申请，将被视为下一交易日的申请，按下一交易日收市净值结算。
设置该原则的核心目的是保障交易公平：避免个别主体通过提前知晓净值变动进行投机操作，也防止普通散户因信息不对称被误导，确保所有投资者获得同等的定价依据，维护基金市场的交易秩序。
对普通散户而言，需要注意的是：切勿将基金平台显示的实时估值当作实际成交价，两者存在偏差是正常现象；同时申赎申请的确认需遵循“T日申请，T+1日确认”的规则，资金到账时间通常为T+2或T+3个工作日（不同基金类型略有差异），建议根据自身流动性需求合理安排申赎时间，避免因时间误判影响资金使用。
具体时间规则需注意：在交易日15:00前（不含当日15点整）提交的有效申赎申请，按当日收市净值结算；15:00后提交的申请，将被视为下一交易日的申请，按下一交易日收市净值结算。
设置该原则的核心目的是保障交易公平：避免个别主体通过提前知晓净值变动进行投机操作，也防止普通散户因信息不对称被误导，确保所有投资者获得同等的定价依据，维护基金市场的交易秩序。
对普通散户而言，需要注意的是：切勿将基金平台显示的实时估值当作实际成交价，两者存在偏差是正常现象；同时申赎申请的确认需遵循“T日申请，T+1日确认”的规则，资金到账时间通常为T+2或T+3个工作日（不同基金类型略有差异），建议根据自身流动性需求合理安排申赎时间，避免因时间误判影响资金使用。
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发布于2026-11-5 09:13 广州
还有疑问？看看专业认证经理怎么说
证券董经理：
基金申赎的未知价原则指交易申请以提交当日收市后净值进行结算
小赵经理：
需关注提交时间与净值确认时点的对应关系，避免影响交易执行
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