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基金单位净值（简称单位净值）是指每份基金份额对应的净资产价值，是开放式基金申购、赎回等交易的核心定价依据，计算公式为：单位净值=（基金总资产-基金总负债）÷当日发行在外的基金总份额。其中，基金总资产涵盖股票、债券、现金等各类持仓的市值，总负债包括应付管理费、托管费等基金运营相关费用。
需注意两点核心特点：一是单位净值按交易日核算，当日交易时段提交的申购、赎回申请，遵循“未知价原则”，按申请当日收市后的单位净值确认成交，而非提交时看到的盘中预估净值；二是散户常存在“单位净值越低，买入成本越划算”的误解，这并不准确——单位净值仅反映基金过往运作成果，其高低与基金后续的投资价值无直接关联，判断基金需结合投资策略、风险收益特征、长期业绩（不代表未来）、费率、规模等多维度指标，而非单一看单位净值数值。
需注意两点核心特点：一是单位净值按交易日核算，当日交易时段提交的申购、赎回申请，遵循“未知价原则”，按申请当日收市后的单位净值确认成交，而非提交时看到的盘中预估净值；二是散户常存在“单位净值越低，买入成本越划算”的误解，这并不准确——单位净值仅反映基金过往运作成果，其高低与基金后续的投资价值无直接关联，判断基金需结合投资策略、风险收益特征、长期业绩（不代表未来）、费率、规模等多维度指标，而非单一看单位净值数值。
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发布于22小时前 广州
还有疑问？看看专业认证经理怎么说
小龙经理：
单位净值是基金当前净资产总额除以对应基金份额计算得出的
安经理：
可通过基金定期披露的净值公告核对单位净值的具体数值
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