老股民转户最大的优势,是可以把多年积累的经验和议价能力变成实实在在的条件。交易经验原样保留,佣金、新客福利、投顾服务都可以重新谈。
第一,佣金有重新谈的空间。老账户如果一直沿用开户时的默认费率,长期交的可能都是高价。转户前,可以把自己每月的成交金额交给新券商核算,要求把A股、ETF、可转债、两融四项的费率一起列进协议,并且写明是全佣还是净佣。
第二,新客福利只给新开户的人。新客理财、免费行情、投顾体验这些权益,前提是账户名下没有该券商的开户记录。经验规则明确规定,以前开过创业板权限但已经销户或关闭权限的人,重新申请时不属于存量投资者,要重新满足资产和交易经验门槛。这一条说明,转户之后你在适当性上会被当作新客户对待,正好可以争取新客权益。
第三,交易经验不会清零。交易经验从本人一码通账户下任一证券账户在上交所、深交所或全国股转系统发生首次交易起算,记录在统一的一码通账户下,不跟着某家券商走。换券商、销户、空仓都不会让经验归零。科创板要求参与证券交易24个月以上,这个月数在新券商照样认。
第四,可以按交易习惯重新选功能。做ETF网格的人,重点看条件单功能和ETF佣金;做融资融券的人,重点看券源、利率和信用账户费率;做逆回购的人,重点看国债逆回购手续费是否打折。
转户不用卖出股票。沪市办理撤销指定交易,再到新券商做指定交易;深市办理转托管,需要提供新券商营业部的席位号。要确认新账户权限已经办好,再办理转户,避免创业板、科创板权限出现空档。老股民转户的本质,是用手里已有的经验、资产和交易记录,换一家更匹配自己习惯、收费更清楚的券商。开户前先谈好条件,再动手转户。
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