股票量化权限的审核核心围绕风险测评、交易经验、白名单三个硬性维度,全部达标才能通过合规审核:
风险测评是第一道合规关卡,监管要求账户风险等级必须达到C4积极型及以上,C3及以下账户系统会直接拦截,看不到申请入口。可直接在券商APP重测,提交后即时生效,部分券商会校验答题逻辑一致性,避免乱填导致后续权限被收回。
交易经验以中登系统记录的首笔A股实盘成交时间为准,需满6个月,部分渠道没强制要求,跨券商交易记录可自动累计,模拟盘、基金、理财等交易均不计入有效经验,不满时长没有特殊通融渠道。
白名单是散户最容易忽略的隐形门槛,普通自助开户的裸户即便前两项全达标,后台没有量化标签也找不到申请入口。必须通过专属客户经理将账号录入白名单,再签署程序化交易风险揭示书,由券商统一向交易所完成备案,才能开启实盘自动委托权限。
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