首先要提醒您两融属于监管要求必须临柜办理的业务,资产证明有效期的核验现在大多由券商系统自动对接您的普通A股账户数据完成,不需要您手动线下打印纸质材料,很多新手容易自己提前很久打资产证明,反而出现材料有效期和券商核验周期不匹配的问题,您只要按交易所统一规定的20个交易日日均资产50万的规则累计资产就可以,资产统计周期本身就和证明有效期完全重合,不会出现材料失效的情况。
1. 先确认您的普通A股账户已正常交易满6个月,满足两融开通的基础业务门槛。
2. 等待券商系统自动统计您近20个交易日的账户日均资产数据,核验达标后再提交两融办理申请。
3. 提前联系线上专属客户经理确认资产统计进度,避免因数据同步延迟耽误办理时间。
现在绝大多数合规券商都不需要客户自行准备纸质资产证明,系统直接调取您的个人账户交易数据完成核验,不用您额外跑网点开具材料,您要是不清楚自己当前的账户资产是否已经符合两融开通要求,咱们可以一起梳理下核验进度。
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