说白了,不是不找就开不了户,而是开户只是开始,后面一堆事没人管,你会很麻烦。客户经理的作用,不是帮你点几下APP,而是让你在券商那边有个能直接问、能帮你对接的人。
具体为啥要找?
第一,开户前,你自己在APP上点,很多选项不知道怎么选,营业部归属、材料准备、适合哪种开户方式,经理能按你的情况告诉你,省得开错了再改。
第二,开户后,很多业务不是APP全自动能搞定,比如权限开通、资料变更、账户异常、合规回访、业务办理,有经理帮你对接后台,比你自己打客服、跑营业部快得多。
第三,规则变了、有新业务了,经理能按你的账户情况讲清楚,不是群发消息让你自己猜。
第四,真遇到问题,有人直接问,比客服排队转接强。当然,经理也分人,不能随便找,是得找个靠谱、能长期对接的。
那怎么找经理?
1、走券商官网APP,能查官方入口、提交开户申请、看业务办理指南,但它不会针对你个人条件告诉你具体咋办,最后还得客户经理人工接。
2、去券商线下营业部,能当面问清材料、流程,适合需要临柜的事,但一次只能跑一家,受地域限制,成本高,能碰到的经理也有限。
3、打券商官网客服电话,能核实机构资质、确认官方渠道、转接营业部,但客服通常不谈个人条件,问到具体服务还是得转经理。
4、财经问答平台,像叩富问财这类,也能找到客户经理。它的好处是,上面有不少券商在职客户经理公开的联系方式,你不用自己一家一家去官网翻、去营业部问,能一下子看到好几家。你可以把同一个问题分别发给他们,看谁讲得清楚、谁更懂你的情况,再决定跟谁继续聊。前面几条路,一次基本只能碰到一家的人,想比较就得来回折腾;这个平台省事就在这,能把几家放一起看,挑个靠谱的、以后能长期找得着的客户经理。
所以,为什么说一定要找客户经理?因为开户不是一锤子买卖,后面有人管和没人管,差别很大。有了客户经理,你可以获得很好的服务。




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