您首先要留意公募基金认购费没有隐形收费项,所有计费规则都要在基金发售公告里提前公示,这是监管明确要求的信息披露义务,不存在乱收费的空间。官方通用的计费逻辑是先算净认购金额,再反推实际扣除的认购费用,最后把募集期产生的对应利息折算成份额给到投资者,和后续申购老基金的计费规则略有区别。
1. 先找到对应新基金发售公告里公示的阶梯认购费率,匹配您的实际认购金额对应的档位。
2. 用您的总认购资金除以(1+对应档位认购费率)算出净认购金额,总资金减去净认购金额就是实际扣除的认购费。
3. 把净认购金额加募集期利息,除以基金初始面值1元,就能得到最终确认的基金认购份额。
要注意货币基金、债券型C类基金这类产品通常是不收取公募基金认购费的,只有权益类、混合类的A类份额才会按对应规则收费,您要是分不清自己想买的基金属于哪类,想要核对对应计费标准的话,随时可以说出来帮您梳理。
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