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大家好，江海证券公募基金执行严格的适当性强匹配规则，新户开户之后第一件事就是完成风险测评，投资者风险等级必须和基金产品风险等级匹配才能申购买入，已经持有的基金赎回不受匹配限制，测评、产品匹配这块有疑问都可以咨询客户经理获取专业指导。
公募基金适当性匹配新户注意要点
一、风险测评如实填写，开户过程的风险测评问卷，需要按照自身真实财务情况、投资经验、亏损承受能力作答，生成 C1 至 C5 的投资者风险等级。
不要随意夸大或者低估自身风险承受能力，后续如果个人收入、资产情况发生变化，可以在 APP 内重新测评更新等级。
二、产品与投资者等级匹配规则，基金分为 R1 到 R5 五个风险档次，C1 只能购买 R1 产品，C2 可以购买 R1、R2，依次逐级向上匹配。
等级不匹配时，无法提交申购、定投签约、基金转换的委托，仅场内 ETF 的二级市场买卖不受这条强匹配限制。
三、新户定投签约的限制，想要设置基金定投，同样需要满足适当性匹配，风险等级不达标，定投计划无法创建。
如果打算长期做基金定投，要提前查看基金风险等级，确认和自己测评等级匹配，避免定投创建失败。
四、已持仓基金不受影响，适当性匹配只管控买入、申购动作。
就算后续风险测评等级下调，账户里已经持有的基金依旧可以正常赎回，不会强制卖出持仓。
叩富问财汇聚了多家券商持牌客户经理在线解答，针对江海证券的问题，点击江海证券客户经理头像，就可实时一对一沟通咨询，全程合规。客户经理可以帮你看懂风险测评结果，快速区分基金对应的风险等级，还能推荐适配你风险等级的公募基金品种。
简单总结，江海证券新户买公募基金，申购、定投都要满足适当性匹配，不匹配无法买入，场内 ETF 二级市场交易不受限制。如实完成风险测评，买入前先核对基金风险等级和自身测评等级，避免下单被拦截，已经持有的基金赎回不受适当性规则约束。
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