您好,场内货币基金每日计提收益,不同品种结转规则不一样。
(1)核心结论
交易型货币 ETF(如华宝添益)每日计提收益,收益先累计,**累计满 1 份对应的金额后自动转为可用基金份额**;部分场内货币基金为每日日终结转,当日收益 T+1 日变为可用份额。
(2)业务规则
每日都会计提计算收益,但小额收益先暂存收益账户,不立刻增加持仓份额;满足最低份额单位才转增份额,转增后的新份额可直接卖出或赎回。收益按自然日计息,周末节假日同样计提。
(3)适用场景
二级市场买入的场内货币 ETF,当日买入当日计息;赎回或卖出时,未结转的累计收益会随资金一并兑付。
(4)关键区分
计提不等于立刻增加持仓份额;计提是每天算收益,结转是把收益变成可交易的基金份额,二者不是同一环节。
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