国债逆回购期限包含节假日会如何计息
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国债逆回购 【逆回购】投资指南 国债投资秘籍

国债逆回购期限包含节假日会如何计息

叩富问财 浏览:50 人 分享分享

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您好,国债逆回购按**实际资金占款自然日计息,假期包含在内一并计息,不是只按标的名义天数**。
(1)核心结论:资金首次交收日(含)至到期交收日(不含)之间所有自然日,周末、法定节假日全部计入计息天数;到期清算日如果是非交易日,自动顺延至下一个交易日。
(2)业务规则:收益公式 = 成交金额 × 成交年化利率 × 实际占款天数 ÷365;名义期限仅为品种标识,实际计息天数看资金被占用的完整自然日。
(3)适用场景:周四操作 1 天期逆回购,资金周五起占用,周六周日一并计息,合计 3 天利息;长假前交易日操作 1 天期,假期天数全部计入计息。
(4)关键区分:到期资金 T+1 可用,T+2 可取;如果等到假期前最后一个交易日操作逆回购,无法覆盖假期计息,只能计 1 天利息。
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发布于2026-9-27 13:49 天津
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