转户的时候原券商要求我先关闭基金定投协议,是不是合理的操作要求?
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转户的时候原券商要求我先关闭基金定投协议,是不是合理的操作要求?

叩富问财 浏览:57 人 分享分享

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这个要求是合理的,转户过程中办理基金定投协议关闭,是为了避免转户后原账户无法正常扣款定投,导致定投计划中断违约,我们可以为您提供清晰透明的开户佣金成本费率。

提前整理定投协议信息:
1打开原券商交易APP,进入定投管理页面,导出所有正在生效的基金定投计划
2记录每笔定投的扣款日期、定投金额、对应的基金产品信息
3确认当前账户内是否还有未完成扣款的定投计划,提前做好安排。

关闭原券商定投协议:
1在定投管理页面选中每一条生效中的定投计划,选择暂停或终止协议
2确认所有定投计划都已经停止,检查页面是否还有待扣款的定投任务
3关闭后联系原券商客服确认定投协议状态,确保全部终止无误。

迁移定投计划到新账户:
1在新开户券商的APP搜索你原来定投的基金产品,重新设置定投参数
2绑定新券商账户的扣款银行卡,确认定投扣款日和金额和原计划匹配
3设置完成后,等到第一个扣款日查看是否成功扣款,确认定投计划正常运行。

咨询官方确认细节。
需要注意:转户关闭定投前,尽量避开定投扣款日,如果刚好临近扣款日,可以先暂停定投避免扣款失败,等转户完成后在新账户重新开启,防止影响你的投资计划。
举例说明:你原本在原券商设置了每月10日扣款的沪深300指数基金定投,转户如果在8日办理,原券商要求先关闭定投,你可以先终止原定投,转户完成后立刻在新券商重新设置同样的定投计划,就能保证定投不会中断。

我们对接正规合规头部券商,可以为您提供清晰透明的开户佣金成本费率,还能协助您一站式办理转户相关流程,帮你梳理需要提前处理的各类业务,避免转户过程出问题。如果您觉得我的回答对您有帮助,可以帮我点个赞支持一下,想要了解开户佣金成本费率或者咨询转户开户相关服务,欢迎点我头像添加微信,添加您的专属理财顾问。

发布于44分钟前 杭州

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