首先要明确,风险测评是监管要求的必要环节,若填写不真实,不仅可能导致后续无法购买对应风险等级的产品,还可能因投资超出自身承受力的品种带来不必要的损失。
1. 开户前先自我梳理,明确自身可承受的最大亏损比例、投资资金占家庭总资产的比重、投资期限,比如每月结余不多、只能接受5%以内亏损的上班族,就属于稳健型投资者。
2. 开户过程中如实填写风险测评问卷,问卷内容通常涵盖投资经验、风险偏好、财务状况等维度,比如“是否有1年以上股票投资经验”这类问题,要根据实际情况勾选,不要刻意拔高风险等级。
3. 完成测评后及时查看结果,若后续投资需求发生变化,可在开户满180天后重新发起测评调整结果。
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发布于10小时前 杭州



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