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您好，投资者风险测评过期，会对股票交易、新股申购造成哪些影响相关要点，下面展开拆解
（1）核心结论
普通投资者风险测评有效期为 2 年，测评过期执行**允许卖出存量持仓，限制全部新增买入、申购类业务**的规则。不会把原有持仓强制平仓，但新股申购、新债申购直接被拦截；已经开通的板块权限不会被注销，仅保留卖出权限，不能新开仓交易。线上完成重测，权限实时恢复。
（2）不受限制的业务范围
账户已有股票、基金、可转债、REITs 均可正常卖出平仓；银证转账、撤单、行情查询正常；国债逆回购、场内货币基金可以正常操作；两融账户可做担保品卖出、卖券还款，原有融资融券合约可以正常了结。
（3）被限制的交易与申购业务
二级市场全部新增买入被拦截，包含主板、创业板、科创板、北交所、ST 股、ETF、可转债；条件单、定投的买入指令失效。新股申购、新债申购、公募 REITs 认购委托直接驳回，无法提交申购；融资买入、融券开仓、期权开仓全部禁止，原有义务仓仅可平仓了结。
（4）专项权限办理约束
测评过期期间，无法申请开通科创板、创业板、北交所、港股通、两融、期权等任何新业务权限；转托管、撤销指定交易等账户变更业务也暂不受理。已经办好的板块权限继续保留，只是不能买入。
（5）容易踩坑误区
测评过期不等于账户冻结，存量持仓依旧可以卖出，不要误以为股票会被强制处置。不是只限制高风险板块，主板新增买入同样会被拦截；即便市值足够，也不能参与新股新债申购。部分高龄客户测评有效期缩短为 1 年，以券商提示为准。
（6）实操提示
收到过期弹窗提醒及时在 APP 业务办理板块完成风险测评；准备打新、买入前先确认测评在有效期内；重测完成之后，申购、买入权限立刻生效。
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发布于2026-9-15 12:12 天津
还有疑问？看看专业认证经理怎么说
方程1114：
未通过最新风险测评的投资者，无法参与风险等级匹配的股票交易
小太阳王经理：
需完成重测后，才可正常操作新股申购等受限业务流程
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