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跨境理财通是内地与港澳居民跨境投资的合规金融渠道，目前面向内地居民开放的主要为**粤港澳大湾区跨境理财通（南向通）**，其投资范围和个人参与门槛均有明确监管规定，具体如下：
一、投资范围（南向通）
内地投资者通过指定试点银行，可购买香港持牌机构发行的合规产品，主要涵盖：
1. 固收类：包括香港银行存款、存款证、债券基金、政府债券、公司债券等；
2. 权益类：符合监管约定的股票型、混合型基金（需满足流动性、集中度等要求），以及特定上市股票；
3. 产品选取上优先配置分散化程度高、与内地市场关联度较低的标的，股票类产品的配置比例等需符合监管及发行机构约定。
二、个人参与门槛
1. 地域限制：仅限粤港澳大湾区内地九市（广州、深圳、珠海、佛山、中山、东莞、惠州、江门、肇庆）的户籍居民，或持有当地有效居住证的居民；
2. 额度限制：个人年度南向通投资额度为50万港币，额度不可跨年度结转，超出额度无法办理；
3. 办理要求：需通过内地试点银行办理，办理时需完成身份真实性核验、投资适当性匹配等合规流程，具体办理要求以对应银行的最新公告为准。
如果不符合跨境理财通的地域或额度要求，也可选择其他合规跨境资产配置方式，比如盈米启明星平台上的海外权益类投顾组合，可帮您分散配置多只海外基金，无需占用跨境额度，具体信息可在平台查询。
跨境投资普遍存在汇率波动、海外市场风险等，相关产品需符合监管要求，具体规则以对应机构公告为准。
QDII基金受外汇额度限制，申购限额可能随时调整，具体以基金公司公告为准。基金投资不保本、不保收益，存在净值波动风险，极端情况下可能亏损本金。基金的过往业绩不代表未来表现。本信息不构成任何投资建议，请您根据自身风险承受能力独立做出投资决策。投顾服务费按日计提、按月收取，与盈亏不挂钩。具体产品规则以基金合同及招募说明书为准。
一、投资范围（南向通）
内地投资者通过指定试点银行，可购买香港持牌机构发行的合规产品，主要涵盖：
1. 固收类：包括香港银行存款、存款证、债券基金、政府债券、公司债券等；
2. 权益类：符合监管约定的股票型、混合型基金（需满足流动性、集中度等要求），以及特定上市股票；
3. 产品选取上优先配置分散化程度高、与内地市场关联度较低的标的，股票类产品的配置比例等需符合监管及发行机构约定。
二、个人参与门槛
1. 地域限制：仅限粤港澳大湾区内地九市（广州、深圳、珠海、佛山、中山、东莞、惠州、江门、肇庆）的户籍居民，或持有当地有效居住证的居民；
2. 额度限制：个人年度南向通投资额度为50万港币，额度不可跨年度结转，超出额度无法办理；
3. 办理要求：需通过内地试点银行办理，办理时需完成身份真实性核验、投资适当性匹配等合规流程，具体办理要求以对应银行的最新公告为准。
如果不符合跨境理财通的地域或额度要求，也可选择其他合规跨境资产配置方式，比如盈米启明星平台上的海外权益类投顾组合，可帮您分散配置多只海外基金，无需占用跨境额度，具体信息可在平台查询。
跨境投资普遍存在汇率波动、海外市场风险等，相关产品需符合监管要求，具体规则以对应机构公告为准。
QDII基金受外汇额度限制，申购限额可能随时调整，具体以基金公司公告为准。基金投资不保本、不保收益，存在净值波动风险，极端情况下可能亏损本金。基金的过往业绩不代表未来表现。本信息不构成任何投资建议，请您根据自身风险承受能力独立做出投资决策。投顾服务费按日计提、按月收取，与盈亏不挂钩。具体产品规则以基金合同及招募说明书为准。
发布于2026-9-15 09:53
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