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上海融资融券开户需要本人去吗？新版办理要求

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上海融资融券开户需要本人去吗？新版办理要求

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资深崔经理

资深崔经理资深崔经理证券经理

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您好，上海融资融券开户需要本人线下临柜办理，这是新版办理的核心要求。

1. 为什么必须本人到场？因为融资融券属于信用类交易业务，监管要求必须现场核验身份、签署风险协议，确保是本人真实意愿办理，避免身份冒用等风险。
2. 新版办理的核心条件可得记牢哦：首先普通A股账户需交易满6个月，其次近20个交易日日均证券类资产不低于50万；
3. 现场办理的具体步骤也很简单：携带本人有效身份证和名下一类银行卡，前往上海当地的证券公司营业部，现场完成风险测评、签署信用业务相关协议，就能完成开户。
需要注意的是，风险测评要如实填写，匹配自身的风险承受能力，不要盲目开通超出自己承受范围的业务。

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发布于2026-9-14 13:07 深圳

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资深-杨经理：

上海融资融券新版开户要求，需投资者本人临柜完成身份核验相关流程

理财刘经理：

可根据个人需求，提前确认临柜网点的业务办理时间与所需材料清单

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资深唐顾问资深唐顾问证券经理

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上海融资融券开户需要本人去，两融利率一般是在5%-9%左右浮动，佣金率费率是万三，佣金、利率主要取决于您的开户途径，找到客户顾问办理股票账号佣金、利率上有很大的优惠。两融开户必须到券商柜台开通，开户必备证件：身份证、借记卡。

申请券商两融功能需要满足条件主要有几个：
（1）开通前20个交易日平均自有资产不低于人民币50万元
（2）进入证券市场投资的时间长度已达6个月及以上
（3）签署投资协议、个人风险测评，要求风险等级为C4及以上

下面为您介绍几个优惠佣金的办法：
（1）资金规模‌：资金量较大的投资者在协商中通常能获的更优惠的佣金费率。部分券商会为新开户且资金达标的客户直接给予较低的佣金
（2）提高交易频率，一段时间内，频繁交易，这样您在这段时间内交易佣金总量会增高，协商佣金就需要您增加您的交易次数
（3）联系线上证券公司人员开户没有任何限制，可以直接免费的办理一个优惠佣金账号

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发布于2026-9-14 13:10 广州

资深黄经理资深黄经理证券经理

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上海融资融券开户需要本人去的哦，开户需要准备身份证临柜申请，开户专项融资利率3.5%预约我的哦，开户手机网上对比咨询的哦，开户满足20-日日均五十万和六个月交易经验门槛，融资融券属于杠杆类高风险信用业务，监管明确规定必须临柜完成录音录像（双录）、纸质协议签署与风险面谈，确保你充分知晓业务风险，不支持线上开通、不可代办、不可上门办理

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发布于2026-9-15 10:38 泉州