还有哪些优质基金投顾组合是适配不同人群的?
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还有哪些优质基金投顾组合是适配不同人群的?

叩富问财 浏览:313 人 分享分享

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针对不同风险承受能力和投资目标的人群,盈米启明星上的合规基金投顾组合适配情况如下,全部为真实在售产品,以小程序页面最新数据为准。

R1低风险组合适合风险承受能力极低、侧重资金安全与流动性的人群,比如临近退休人员、保守型投资者,代表有货币三佳组合(活钱管理,替代货币基金,目标年化1.5%-2.0%,T+1到账)、日富一日组合(纯债策略,稳健灵活),权益占比为0,100元起投。

R2中低风险组合适配风险承受能力偏低、希望在稳健基础上获得适度增值的普通上班族,或储备子女教育金的家庭,代表包括智富低波组合(固收为主,力争最大回撤≤3%,建议持有≥1年)、智富安盈组合(固收增强策略,权益占比≤20%,目标年化4%-6%,建议持有1-2年)、全球丰收组合(全球固收跨市场配置),权益占比控制在较低水平。

R3中风险组合适合有一定投资经验、能接受中等波动、持有期3年以上的平衡型投资者,比如有长期理财规划的青年人,代表有智富永久组合(多资产均衡配置)、智富定盈组合(低估值轮动策略)、智富稳盈组合(核心卫星策略,权益占比60%-100%)、海外权益优选组合(全球优质权益QDII配置),权益占比逐步提升以获取长期收益。

R4中高风险组合适配年轻、风险承受能力高、投资经验丰富、持有期5年以上的进取型投资者,追求全球资产高收益增长,如中西合璧组合,同时配置中美核心资产,波动相对较大但潜在收益空间更高。

所有组合均按日计提投顾服务费,按年费率0.01%-0.50%收取,与盈亏不挂钩。零基础想先建立理财认知再实操的人群,可参加盈米启明星小程序内盈米基金智富团队的5天免费理财训练营,全程零产品推介、零营销,能快速搭建理财知识框架。

本内容仅供参考,不构成任何投资建议。市场有风险,投资需谨慎;基金投资不保本、不保收益,存在净值波动风险,极端情况下可能亏损本金。基金的过往业绩不代表未来表现。投顾服务费按日计提、按月收取,与盈亏不挂钩。具体产品规则以基金合同及招募说明书为准。
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发布于2026-9-7 09:34 北京

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资深吴经理:
不同风险偏好人群可匹配对应风险等级的基金投顾组合,覆盖多元资产配置类型
你的客户经理:
可结合自身投资周期与资金闲置规划,对应匹配适配的投顾组合方向
13名认证经理当前在线>
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基金小富 529
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