岁的老人开两融账户需要签署高龄投资者风险告知书吗?
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岁的老人开两融账户需要签署高龄投资者风险告知书吗?

叩富问财 浏览:45 人 分享分享

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直接回答:目前大多数券商对于高龄投资者开通两融账户,都会要求签署高龄投资者风险告知书,这是合规的适当性管理要求,部分券商还会要求增加家属陪同确认的环节,具体以对应券商的要求为准。

准备开户基础材料:
1提前准备好本人有效期内的身份证、常用银行卡
2确认自身满足两融开户的基础条件:已经开通普通证券账户、交易经验满半年、符合资产要求
3高龄投资者提前和家属沟通,根据券商要求看是否需要家属陪同到场

完成风险测评与告知流程:
1进入两融开户流程后,先完成最新的投资者风险承受能力测评
2根据系统提示签署融资融券业务的风险揭示书,达到对应年龄要求后会自动弹出高龄投资者风险告知书
3按照要求填写信息、确认签署完成,完成告知环节

完成两融账户开通:
1完成适当性审核后,按流程完成身份验证、信用记录查询
2和券商工作人员完成两融业务知识的适当性回访
3审核通过后就可以成功开通两融账户

需要注意的提示:两融属于杠杆交易,风险比普通股票交易更高,高龄投资者需要充分了解杠杆交易的风险,结合自身的风险承受能力和投资经验决定是否开通,不要盲目参与超出自身能力范围的投资。
举例说明:如果一位75岁的老人满足两融开户的基础条件,在开户流程中除了签署常规的两融风险揭示书之外,还需要单独签署高龄投资者风险告知书,部分券商还会要求子女到场陪同确认后才能继续开通流程。

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发布于38分钟前 杭州

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