首先要明确,风险测评是监管要求的必要环节,必须如实填写,刻意造假不仅可能影响后续投资权限,还可能带来合规风险。具体可按以下步骤操作:
1. 提前熟悉测评维度,一般会问到投资经验时长、可承受最大亏损比例、投资目标等,比如有1年以上股票投资经历,就选对应的“1-3年”选项。
2. 保持选项逻辑一致,比如前面选“能承受20%以上亏损”,后面就不能选“只想保本保息”,前后矛盾会导致测评不通过。
3. 匹配自身真实情况,比如年轻上班族可选择偏进取型,中老年投资者可选择稳健型,像天津有位客户之前乱填选项未通过,如实填写自身投资经历后一次就通过了。
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发布于2026-8-20 14:08 杭州



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