首先要明确,所有投资者会被分为普通投资者和专业投资者两类,普通投资者还会按风险承受能力细分为C1(保守型)至C5(激进型)5个等级;股票、基金等金融产品则对应R1(低风险)至R5(高风险)5个等级。
1. 基础匹配规则:C1级仅可适配R1级产品,C2级可适配R1-R2级产品,C3级可适配R1-R3级产品,C4级可适配R1-R4级产品,C5级可适配全等级产品。
2. 特殊适配要求:若普通投资者想购买超出自身风险等级的产品,比如C3级投资者要购买R4级的权益类衍生品,需主动申请并签署《风险揭示书》,确认已知晓风险且自愿承担。
3. 测评更新要求:当您的财务状况、投资经验等发生重大变化时,要及时更新风险测评问卷,避免因分类过时导致匹配不当。
这里要提醒大家,如实填写风险测评是基础,刻意隐瞒自身情况可能导致投资风险超出承受范围,带来不必要的损失。
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发布于7小时前 深圳



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