想要利用融资工具放大交易资金的投资者,最先关注的就是资产硬性要求,很多新手听说开通门槛要求不低,但是不清楚官方统一标准和券商细化要求,不少人盲目往账户转入资金,却搞错资产统计方式,迟迟达不到开通标准。融资融券门槛是交易所统一制定的硬性监管要求,所有正规券商都需要严格执行,同时各家券商还会配套内部细化规则,我们把完整资产要求讲解清楚。
监管层面统一标准:开通融资融券权限,要求证券账户近 20 个交易日日均证券类资产达到规定标准,同时投资者证券交易经验满半年。这里重点区分资产统计范围,场内股票、场内基金、上市债券计入资产测算;多数券商场外基金、银行理财等产品不计入日均资产统计。另外需要注意,是连续 20 个交易日每日收盘资产取平均值,不是单日一次性转入资金就能立刻达标。资产达标只是基础条件,后续还要通过风险测评、知识测试、账户复核一系列审核。
叩富问财普及两融监管政策,不能够修改门槛标准,全部账户资产统计、权限审批工作都在券商官方系统运行。你可以借助 “叩富问财” 服务号,发送关键字:融资融券,对接专属经理,帮你测算账户日均资产距离达标还差多少。
给你几点实用建议:第一,规划资金配置,优先选择确认纳入统计范围的资产;第二,20 个交易日统计周期内,尽量避免大额转出资金拉低平均值;第三,杠杆交易风险偏高,开通前充分评估自身风险承受能力;第四,开通之后合理控制融资负债规模,做好仓位管理;第五,持续关注维持担保比例,提前预留资金应对波动。
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发布于3小时前 上海



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