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您好，玉溪退休投资者风险测评降级后，按 C1/C2/C3 三个降级档位逐级限制，存量持仓仅可卖出、禁止新开买入，具体受限品种拆解如下。
(1) 降级至 C1 保守型（限制最严格）
仅可交易国债逆回购、场内货币基金、记账式国债等 R1 极低风险产品。
完全禁止：所有 A 股个股、可转债、股票型 ETF、混合型基金、公募 REITs；创业板、科创板、北交所、两融、股票期权、港股通全部无法开通；新股、新债无法申购缴款。
(2) 降级至 C2 谨慎型
可增加纯债基金、券商低风险固收理财等 R2 产品。
延续禁止：全部股票、可转债、权益类基金、REITs；所有板块交易权限、杠杆类业务一律无法申请，只能做稳健固收打理。
(3) 降级至 C3 稳健型（股民常见降级档位）
可正常交易主板股票、普通可转债、宽基 ETF、创业板、科创板。
强制限制品种：北交所股票、融资融券、股票期权、港股通、公募 REITs、ST/*ST 风险警示股、退市整理期股票、退市整理期可转债；高波动杠杆 ETF、分级类产品、私募资管也无法买入。
(4) 通用重要补充规则
仅限制新增买入、申购、配售，降级前已经持有的股票、基金、转债可以正常卖出，不会锁仓无法处置；
风险测评有效期一般 2 年，到期未重新测评会自动降级锁权限，重新答题提升等级即可即时解除限制；
退休身份不改变适当性匹配标准，全国包括玉溪所有券商执行同一监管规则，无本地特殊放宽政策。
总结：C1/C2 基本退出权益市场，只能做固收；C3 保留主板、创业板、科创板基础交易，北交所、两融、港股通、ST 股、退市股全部受限，重新测评升级可恢复全部权限。
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发布于2026-8-4 07:38 天津
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