现在两融开户的交易经验包括基金交易的经验吗?
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现在两融开户的交易经验包括基金交易的经验吗?

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按照目前监管要求,两融开户要求的半年交易经验,是包含证券市场的基金交易经验的,只要是在沪深证券交易所完成的基金交易,都属于符合要求的交易经验。

查询自身交易经验是否符合两融开户要求的核心流程:
第一步:整理自身可查询的交易记录
1.打开常用的证券交易APP,进入交割单或者历史成交栏目,筛选半年以上的交易记录。
2.区分交易类型,确认是否包含股票、基金、债券等证券交易所场内交易品种,只要有场内交易记录,不管是买股票还是买基金,都能计入交易经验。
3.计算首次交易到当前的时间间隔,确认是否满足半年的时间要求。

第二步:确认开户券商的资质审核规则
1.向意向开户的券商说明自身已有交易经验是基金交易经验,确认对方是否认可该类经验。
2.如果已经在其他券商有过基金交易记录,确认开户券商是否支持通过中登结算查询你的全市场交易经验,不需要在当前券商重新积累经验。
3.按要求提交相关身份信息,等待券商完成交易经验的审核。

第三步:完成两融开户流程
1.审核通过交易经验符合要求后,满足50万资产门槛就可以进行两融知识测评和风险测评。
2.测评通过后完成双录签署相关协议,提交开户申请。
3.等待券商完成审核,开通两融账户权限。

需要注意的提示:场外基金也就是我们常说的通过银行、第三方平台申购的开放式基金,这类交易不属于证券交易所场内交易,不计入两融要求的交易经验;同时交易经验是从你首次场内交易的时间开始计算,不是从你开户的时间开始计算,哪怕你开户很多年,但一直没有做过场内交易,也不符合交易经验要求,一定要提前查清楚自身的交易情况。
举例说明:投资者小王3年前在证券账户开户后,一直只买账户里的沪深交易所场内ETF基金,从来没买过股票,从首次买基金到现在已经满足半年以上的要求,也符合监管要求的两融开户交易经验条件,只要资产满足50万的门槛,就可以开通两融账户;如果小王从来没做过场内交易,只在支付宝买过场外基金,那就算买了好几年基金,也不算符合要求的交易经验。

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发布于2026-8-2 22:11 杭州

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资深崔经理:
两融开户要求的交易经验,包含合规的场内基金交易经历
资深刘经理:
需按连续可查的实际交易记录核算经验时长,不得拆分认定有效时段
11名认证经理当前在线>
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