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您好，风险测评等级偏低（C1、C2、C3）会依据投资者适当性管理规则，逐级限制股票交易品种、板块权限、杠杆业务及高风险产品买入权限，分级约束如下：
(1) 适合谨慎减仓、重点规避场景
C1 保守型：仅能交易国债逆回购、货币基金等 R1 极低风险产品，完全不能买卖任何 A 股股票、可转债、股票 ETF、公募 REITs，创业板、科创板、北交所、两融、期权、港股通全部禁止开通，仅存量持仓可卖出，无法新开权益类仓位。
C2 谨慎型：可增加纯债基金、固收理财等 R2 产品，依旧无法参与个股交易，所有二级市场专项板块权限一律无法申请，仅适合稳健固收配置。
C3 平衡型：可正常交易主板股票、普通可转债、宽基 ETF、港股通、ST 个股，但无法开通北交所、融资融券、股票期权，不能买入退市整理期股票、高波动衍生品，是普通股民最低合格底线等级。
即便勉强签署风险揭示书，低等级也无法突破系统刚性限制，测评两年有效期到期未重测更新，账户会二次触发权限锁闭。
(2) 适合持续跟踪、理性看待场景
C4 进取型为开通多数高风险业务基础门槛，满足资产与交易经验后可申请创业板、科创板、北交所、融资融券、港股通；C5 激进型可解锁股票期权、退市整理股、高风险私募产品、杠杆类衍生品全部权限。
等级过低无需销户，直接在券商 APP 业务办理栏重新做风险测评，如实填写资产规模、投资年限、亏损承受比例即可上调等级，实时生效解锁受限权限。
另外间接影响：低测评等级账户无法参与网下新股申购、券商高风险集合资管产品认购，部分场内高溢价波动品种会弹窗限制委托提交。
(3) 硬性分界规则
监管执行严格匹配原则，C 等级必须≥产品 R 等级才可准入，无人工豁免通道；专项板块除交易经验、资产门槛外，风险等级为前置必要条件；测评仅代表风险承受能力，不代表投资能力，上调后仍需理性参与高波动品种。
实操总结：C1/C2 无法做股票交易，C3 缺失北交所、两融、期权三大核心权限，最直接解决办法在 APP 重新完成风险测评提升至 C4 及以上，达标后再依次申请对应板块与信用业务权限。
我司为上市券商，联系我解决一切投资费率问题，佣金低至成本价格，两融专项可低至 3.1%-4% 左右，ETF、可转债交易享受超低万 0.5 佣金率，支持同花顺等主流三方软件～
发布于2026-8-2 20:36 天津
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