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您好，上海融资融券开户的条件、流程及资产门槛计算规则我给您详细说明，帮您清晰了解办理要求。
融资融券属于杠杆类交易，风险相对普通股票交易更高，办理前一定要充分评估自身风险承受能力。
1. 开户核心条件：您的普通证券账户需满足交易经验满6个月，最近20个交易日的日均资产不低于50万；同时风险测评结果需达到C4及以上级别，才能匹配杠杆交易的风险等级。
2. 资产门槛计算规则：纳入统计的资产包括普通账户内的股票、基金、债券、现金等有价证券，融资融券信用账户资产不计入；临时大额转入的资金若仅短期停留，无法满足连续20个交易日的日均要求，需确保资金稳定达标。
3. 开户流程：由于融资融券信用账户仅支持线下临柜办理，您需要先联系客户经理预约营业部办理时间；携带本人身份证和常用银行卡到现场，完成风险测评问卷签署、融资融券相关协议确认；最后等待征信审核通过后，即可开通信用账户。
如果您对资产计算还有疑问，或者想预约临柜办理，点击头像添加微信进一步沟通。新开户立享成本交易佣金！ETF和可转债佣金降至0.5，两融的专项利率降至3.6%以下，国债逆回购能够降到打一折。
融资融券属于杠杆类交易，风险相对普通股票交易更高，办理前一定要充分评估自身风险承受能力。
1. 开户核心条件：您的普通证券账户需满足交易经验满6个月，最近20个交易日的日均资产不低于50万；同时风险测评结果需达到C4及以上级别，才能匹配杠杆交易的风险等级。
2. 资产门槛计算规则：纳入统计的资产包括普通账户内的股票、基金、债券、现金等有价证券，融资融券信用账户资产不计入；临时大额转入的资金若仅短期停留，无法满足连续20个交易日的日均要求，需确保资金稳定达标。
3. 开户流程：由于融资融券信用账户仅支持线下临柜办理，您需要先联系客户经理预约营业部办理时间；携带本人身份证和常用银行卡到现场，完成风险测评问卷签署、融资融券相关协议确认；最后等待征信审核通过后，即可开通信用账户。
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发布于2026-7-26 15:04 深圳
还有疑问？看看专业认证经理怎么说
杨经理：
需满足符合交易所及券商规定的资产、交易经验等要求
张经理gt：
可先通过券商系统提交申请，审核通过后完成业务签署
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