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您好，指数基金运作费率按日计提按月扣除的核心是每日精准核算费用，每月统一扣除，既保障成本计算准确，又避免频繁扣费影响用户体验。
我来帮您拆解下具体规则：
（1）每日计提：每天依据前一日基金的资产净值，按运作费率除以365计算当天的费用，这个阶段仅做记账处理，不会直接从基金资产扣除；
（2）按月扣除：每月固定日期（通常为月底），将当月累计计提的费用从基金资产总额中统一扣除，扣除后基金净值会相应下调；
（3）举个小例子：某指数基金年运作费率1.5%，前一日资产净值1亿元，当天计提费用约为4109元，一个月累加后月底统一扣除。要注意的是，这笔费用从基金资产里扣除，不用您额外支付，但长期来看，费率高低会影响基金的实际收益。
如果您想了解如何查询持有的指数基金运作费率，或是挑选低费率指数基金的方法，可以点击追问联系我。
点击头像添加微信进一步沟通，可以申请成本佣金账户，ETF、可转债佣金降至0.5，两融的专项利率给到3.6%以下，国债逆回购能够降到打一折。
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发布于2026-7-13 10:58 深圳
还有疑问？看看专业认证经理怎么说
资深黄经理：
指数基金运作费率以基金资产净值为基数，按日计提并逐日累计
资深小李经理：
需关注基金合同约定的扣费时点，核实月度扣除的累计计提总额
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