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新手线上自查自身是否符合两融开通条件

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新手线上自查自身是否符合两融开通条件

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首席王经理

首席王经理首席王经理证券经理

帮助10万+好评6861

从业认证| 从业8年

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您好！新手线上自查两融开通条件其实很简单，主要围绕几个官方规定的核心指标逐一核对就行，不用跑线下网点就能先明确自己是否初步达标，避免后续白忙活，接下来我给您拆解具体的自查步骤。

首先，咱们得先清楚两融开通的基础门槛，主要有三个核心维度：
1. 查交易经验：打开您的证券交易APP，在“我的-账户信息”里查看首笔交易时间，得满足至少6个月的股票交易经验；
2. 查资产情况：在APP的“资产分析”板块，查看最近20个交易日的日均证券类资产，包括股票、基金、现金等，得不低于50万；
3. 查风险等级：在APP的“风险测评”页面查看当前等级，需要是积极型或激进型，要是不符合可以重新完成测评。

另外要注意，要是有过严重的证券交易违规记录，可能会影响开通资格，这部分可以联系券商客服确认，而且就算自查符合条件，两融账户也必须到线下网点临柜办理哦。

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发布于2026-7-8 11:36 上海

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资深苏经理资深苏经理证券经理

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从业认证| 从业8年

根据现行规定，开通前20个交易日日均资产不低于50万（含现金、股票、基金等），同时需要有至少6个月的证券交易经验，还需通过风险测评并签署相关协议。融资：简单来说就是你向券商借钱买股票，说明你看好市场，积极做多，有利于推动股价上涨。融资最大的比例就是1:1.25

融券：融券和融资相反，融券是你借股票过来，价格高的时候卖出去，然后你等价格低了再买回来还给券商，所以你希望的是股票价格下降，这样你买回来的成本就低了，这样会导致股价下跌，俗称做空。
需要注意，融资融券的持仓时间最长是半年，半年之后要持有则要进行展期，在办理展期之前投资者需要将所有利息结算。
利率：利率也是很透明的了，目前融资5%已经是很低了，可以找客户经理协商

目前各大证券公司的佣金都是默认在万3左右，佣金费率是可以协商至成本价的，针对不同的客户需求提供不同的优惠方案。找客户经理就可以获得低佣金账户开通的渠道，为您节约成本。

信用账户的开户应该满足以下条件：
1、两融账户的开户需要满足20日日均50万资产
2、有半年从事证券交易的经历
3、投资者具有相应风险承受能力。
投资者携带身份证及银行卡前往营业部办理，注意要在营业部营业时间内前往

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发布于2026-7-8 13:28 广州

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