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常年保持固定股债配比的均衡混合基金，和经常更换行业赛道的轮动混合基金相比，长期持有的损耗差别主要体现在交易调仓带来的摩擦成本、净值波动幅度两方面。
轮动类混合基金每个季度都会多次买卖个股，卖出股票产生的印花税、双向交易佣金以及各类交易规费，最终都会由基金全体持有人共同承担，基金年度换手率越高，持有人分摊的交易损耗就会持续增多。均衡混合基金持仓布局长期稳定，一年之内调整持仓的次数很少，长期累计分摊下来的交易成本会更低。
频繁调整股债仓位、更换行业持仓，会不断改变投资组合整体结构，股市小幅涨跌、市场利率轻微变动，都容易造成基金净值大幅起伏。均衡型基金的持仓框架长期保持平稳，净值波动幅度更小，更适合计划中长期持有、追求稳健增值的闲置资金配置。
线上客户经理可以调取基金完整年度换手数据报告，直观对比两类基金长期持有产生的损耗，再结合自身资金可用周期挑选适配产品。线下营业部很难一次性调取多只基金完整换手资料，横向对比不同产品的效率不高。
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发布于15小时前 南京
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