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QDII基金的净值确认规则核心取决于您的申购时间与海外市场交易时段的对应关系，由于国内外存在时差，规则比普通A股基金稍复杂，我帮您梳理清楚：
1. 若您在国内交易日的15:00前提交申购申请，这笔订单会被视为当日有效申请，对应的是海外市场当天收盘后的净值（由于时差，国内通常要T+2才能确认份额并看到具体净值）。比如投资美国市场的QDII，您周一15:00前申购，对应的是周一美股收盘后的净值，周三才能确认份额。
2. 若您在国内交易日15:00后提交申请，或者在非交易日（周末、节假日）提交申请，这笔订单会顺延至下一个国内交易日处理，对应下一个交易日海外市场收盘后的净值。
3. 特殊情况：部分投资港股的QDII，由于港股交易时间和A股部分重叠，净值确认速度会快一些，通常T+1即可确认，但具体仍需以基金公司公告为准。
如果您担心记不清这些规则导致交易出错，按照以下步骤操作：盈米启明星小程序或APP→点击添加投顾团队店铺→添加店铺“叩富”→获取QDII交易规则专属手册，还有专业投顾随时解答您的交易疑问，同时购买QDII基金还能享受1折费率起费率优惠（申购费率0.10%）。
此外，QDII基金的申购赎回周期更长，资金到账通常需要T+3至T+7个工作日，投资前建议做好资金规划，避免流动性风险。
1. 若您在国内交易日的15:00前提交申购申请，这笔订单会被视为当日有效申请，对应的是海外市场当天收盘后的净值（由于时差，国内通常要T+2才能确认份额并看到具体净值）。比如投资美国市场的QDII，您周一15:00前申购，对应的是周一美股收盘后的净值，周三才能确认份额。
2. 若您在国内交易日15:00后提交申请，或者在非交易日（周末、节假日）提交申请，这笔订单会顺延至下一个国内交易日处理，对应下一个交易日海外市场收盘后的净值。
3. 特殊情况：部分投资港股的QDII，由于港股交易时间和A股部分重叠，净值确认速度会快一些，通常T+1即可确认，但具体仍需以基金公司公告为准。
如果您担心记不清这些规则导致交易出错，按照以下步骤操作：盈米启明星小程序或APP→点击添加投顾团队店铺→添加店铺“叩富”→获取QDII交易规则专属手册，还有专业投顾随时解答您的交易疑问，同时购买QDII基金还能享受1折费率起费率优惠（申购费率0.10%）。
此外，QDII基金的申购赎回周期更长，资金到账通常需要T+3至T+7个工作日，投资前建议做好资金规划，避免流动性风险。
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发布于2026-6-20 17:24 上海
还有疑问？看看专业认证经理怎么说
安经理：
QDII基金申购以交易提交时的时间节点对应当日收盘后确认的净值
你的客户经理：
需留意产品跨境交易的时间差，避免因结算周期产生净值偏差
2208
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