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一、风险等级划分与匹配规则证券风险测评分五级：C1 保守型、C2 谨慎型、C3 稳健型、C4 积极型、C5 激进型。产品对应风险：R1 低、R2 中低、R3 中、R4 中高、R5 高。适当性管理要求：投资者等级≥产品风险等级才可交易，等级过低将被系统拦截。C1/C2 仅能做 R1/R2 产品；股票（R3）需 C3 及以上；两融、科创板等 R4 品种需C4 及以上。
二、等级过低直接限制的权限
C1（保守型）：无法买入任何 A 股股票（含主板），仅能交易货币基金、国债逆回购等 R1 产品。
C2（谨慎型）：可买 R1/R2（债券、理财），仍不能买股票、基金等 R3 及以上品种。
C3（稳健型）：可交易主板股票、普通基金，但无法开通两融、科创板、创业板、北交所、港股通、可转债、期权等高风险权限。
C4/C5：可开通全部权限，含两融、期权等杠杆业务。
三、实操影响与解决办法等级过低核心影响：不能炒股、不能开高风险权限、新股申购受限。测评有效期通常 2 年，过期会冻结买入权限。解决：APP 或临柜重新测评，如实填写投资经验、亏损承受力，提升至 C3 及以上即可恢复股票交易；开通两融、科创板等需C4 及以上并满足资金门槛。
发布于2026-6-14 10:10 广州
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