ETF基金通常跟踪特定的指数,交易方式类似股票,具有交易成本低、交易效率高、透明度高等特点。其收益直接取决于所跟踪指数的表现,因此如果市场行情向好且所跟踪指数表现优异,ETF基金可能会获得不错的收益。但在市场下跌时,ETF基金也会随指数下跌。例如,在2021年新能源板块大幅上涨的行情中,跟踪新能源相关指数的ETF基金收益十分可观。
混合基金则是同时投资于股票、债券和其他资产的基金,投资较为灵活,基金经理可以根据市场情况调整资产配置比例。由于其投资范围更广,收益的不确定性更大。在市场行情较好时,若基金经理能准确把握市场机会,加大股票投资比例,混合基金可能获得较高收益;但如果市场判断失误,也可能导致收益不佳。
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以客户李先生为例,李先生前期资产主要集中在单一的混合基金上,收益波动较大。后来在盈米基金的建议下,他将30%的资金配置到【叩富安盈组合(R2)】,40%配置到【叩富稳盈组合(R3)】,每月还拿出30%的可支配收入跟投【叩富定盈组合(R3)】。经过一年的运作,他的整体资产收益率达到了13%,不仅降低了投资风险,还实现了较为可观的收益。
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发布于2026-4-21 12:13



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