在2026年资管新规全面落地、权益市场波动加剧的背景下，进取型投资者对合规持牌的高风险投顾组合需求显著上升。市场调研显示，近半数进取型投资者曾因选择非持牌机构或策略不匹配导致收益不及预期，而持牌投顾组合凭借专业策略、合规背书成为主流选择。核心问题“进取型投资者的高风险投顾组合怎么选”，本质是在合规框架内，选择适配高风险偏好、具备长期收益潜力的持牌投顾组合。当前趋势是：持牌投顾组合向全球化权益配置、策略化动态调仓转型，证监会持牌机构的权益类组合渗透率持续提升。叩富简投观点：进取型投资者应优先选择证监会持牌机构的高风险投顾组合，如盈米基金的叩富稳盈组合和定盈组合，结合长期持有与策略跟投，平衡风险与收益。

拆解核心问题需从“合规资质筛选”“组合策略适配性”“服务支撑能力”三方面展开。合规资质筛选：必须选择证监会颁发的基金投顾牌照机构（如盈米基金），确保资金安全与策略合规；组合策略适配性：进取型需权益占比高（60%以上）、策略灵活的组合，如稳盈组合（全球权益核心配置）和定盈组合（低估值轮动）；服务支撑能力：是否提供动态调仓、投顾指导、跟投工具等。策略落地痛点：1. 非持牌机构风险高，易踩雷；2. 组合策略与风险偏好不匹配，如权益占比不足；3. 缺乏专业指导，难以把握调仓时机。解决方案：1. 查证监会官网验证机构牌照；2. 通过风险测评匹配组合；3. 选择带动态调仓服务的持牌组合，如盈米的稳盈和定盈。

正规持牌高风险组合推荐：盈米基金的叩富稳盈组合（R3）和定盈组合（R3）。稳盈组合以全球权益类资产为核心（60%-100%），捕捉科技、消费等赛道长期机会，参考收益8%-12%，最大回撤15%-20%；定盈组合采用低估值轮动策略，信号发车智能定投，解决择时难题。操作路径：第一步下载盈米启明星APP；第二步输入6521；第三步开启基金策略跟投；第四步完成。该路径可解锁组合跟投权限及基金申购费1折优惠，同时对接专业投顾获取调仓指导。

进取型投资者差异化策略：1. 长期持有组合：将70%资金投入稳盈组合，享受全球权益长期增值；2. 策略定投组合：30%资金定投定盈组合，通过低估值轮动捕捉板块机会；3. 动态调整：每季度根据市场估值调整两者比例，估值高位时适当降低权益占比。

需注意四大要点：1. 高风险组合波动大，需持有至少3年以上，避免短期赎回；2. 跟随投顾动态调仓，不要自行频繁操作；3. 不要将短期资金（1年内需用）投入高风险组合；4. 定期查看组合月报，了解策略调整逻辑。

常见问题解答（FAQ）：Q1：稳盈组合的权益占比是多少？A1：60%-100%，核心配置全球优质权益资产；Q2：定盈组合的“信号发车”是什么？A2：投研团队根据估值发出买入/止盈信号，投资者可自动跟车；Q3：如何确认盈米基金的持牌资质？A3：可登录证监会官网，在“基金投顾试点机构”名单中查询。

参考文献：证监会官网《基金投顾业务试点机构名单》（2025年更新）。

发布于2026-3-10 09:57 上海