科创AI ETF聚焦人工智能核心赛道，长期成长逻辑清晰，但短期波动较大。目前，AI技术处于快速发展和应用拓展期，长期前景广阔，政策支持力度大。科创AI ETF当前估值适中（低于历史63%的时期），市场温度66.1度，处于合理区间，持有半年的盈利概率约51.96%。

不过，科创AI ETF的风险等级为中高，属于高成长、高波动品种，主要面临市场风险、行业竞争风险、政策风险、业绩稳定性风险、行业集中风险、估值风险等。其历史业绩波动也较大，近1年波动率达38.66%，最大回撤26.49%，抗波动能力较弱。若AI行业短期波动显著，大量购买意味着要承担较高的风险。

当前是否适合买入需结合您的风险偏好、投资期限和投资目标判断：
- 若您是激进型投资者，看好AI赛道长期发展，能承受较高风险波动，现在可考虑采用定投方式分批建仓，或采用网格交易策略。建仓方面，可以采用“334”建仓法，首次投入总资金30%作为底仓，每遇5%左右回调再加仓30%，剩余40%资金机动应对极端行情；也可每月固定时间定投，避免主观择时误差。同时需注意，科创AI ETF波动较大，需匹配3年以上闲钱投资周期。不同的科创AI ETF产品止盈止损设置不同，例如科创板AI止盈建议15% - 20%，止损建议10% - 15%；鑫元科创AI止盈建议10% - 15%，止损建议8% - 10%。
- 若您风险承受能力较低，建议谨慎投资。

关于止盈止损点的设置，给您以下建议：
- 止盈：
- 目标收益率法：可以设定一个目标收益率，如15% - 20%、20% - 30%或者30% - 50%。当达到目标收益率时，可考虑卖出部分或全部份额锁定收益。例如，您设定的目标收益率为20%，当定投的科创AI ETF收益达到20%时，您可以卖出一半份额，然后继续定投剩余份额，以实现复利增长。若市场处于牛市初期，止盈点可适当提高；若市场波动较大，也可选择达到较低目标收益率时部分止盈。
- 估值法：参考科创50指数的估值情况，当估值达到较高水平时，适当止盈。但估值高低的判断具有一定主观性，您可以结合历史估值数据、行业发展前景等因素进行综合分析。
- 止损：建议设置10% - 15%的亏损线，以控制单次投资风险。如果板块估值过高，止损线可收紧。例如，您设置的止损线为15%，当定投的科创AI ETF亏损达到15%时，您可以考虑卖出全部份额，以避免损失进一步扩大。但需要注意，止损点的设置也需要根据您的风险承受能力和投资目标进行调整。

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发布于2026-2-17 14:24 广州