叩富安盈组合(R2)以固收资产为主,是家庭财富的“压舱石”。它主要投资债券、货币基金等固收类资产,占比60% - 100%,还可能配置不超20%的高股息红利类资产或黄金等商品。其目标是将最大回撤控制在4% - 6%,年化参考收益4% - 6%,严控回撤,适合稳健型投资者管理“输不起”的钱,如养老金、购房款等。
叩富稳盈组合(R3)由专业团队动态调仓,追求长期增长。它以全球权益类资产为核心,占比60% - 100%,同时辅以全球固收类资产(占比0% - 40%)以及黄金(占比0% - 20%)来降低组合的整体波动。该组合的投资框架遵循“三好原则”,即好行业、好资产、好价格。根据资产配置体系测算,100%配置于稳盈组合的积极型方案,参考收益目标为8% - 12%,参考最大回撤为15% - 20%,适合有一定风险承受力的投资者。
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发布于12小时前 上海



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