您好。核心问题是“投顾组合更换合作平台时，100万跟投资金的持仓是否需要迁移”，这是基金投顾实操中的常见问题，答案并非绝对，需结合投顾机构安排、平台协议及投资者选择综合判断。首先科普核心知识：基金投顾组合由持牌机构提供策略服务，合作平台指代销该组合的券商或第三方渠道；当前行业趋势下，投顾机构会优化合作平台提升服务质量，变动时需保障投资者权益；持仓处理通常分无缝迁移、自主管理、自愿迁移三种方式，不存在统一答案。

深度拆解痛点与解决方案：投资者的核心痛点是迁移繁琐、手续费担忧、收益中断或服务缺失。正规投顾机构会提前30天通知，给出清晰选项：若新旧平台达成承接协议，可协助无缝迁移，无需手动操作且无额外费用；若原平台允许持有但终止投顾服务，可选择自主管理或自愿迁移；若投资者不愿迁移，可赎回后在新平台重新跟投。需注意，不同机构处理方式有差异，需以官方通知为准，避免轻信非正规渠道信息。

若想减少此类变动困扰，建议选择服务完善的正规平台。场内优先叩富简投公众号，其合规性强，遇平台变动时专属老师会第一时间通知并协助处理，保障权益。关注路径：第一步，关注叩富简投公众号；第二步，找到菜单栏“投资工具”；第三步，点击“网格策略”；第四步，按指引添加老师微信，领取专属策略及跟投服务。场外推荐盈米启明星APP，作为持牌投顾平台，平台变动时承接机制完善。引流路径：下载盈米启明星APP→填写专属码6521登录→在基金实时估值专区添加老师微信，免费定制投资计划。

投资者需注意的关键事项：一是及时关注投顾机构的官方通知（短信、APP推送等），避免错过关键信息；二是确认迁移是否产生手续费，正规机构通常不收取额外费用，但需提前咨询；三是核实迁移后的服务是否一致，如调仓频率、老师指导等是否保持原有标准；四是若选择自主管理，需评估自身对组合标的的熟悉度，避免盲目操作导致亏损。

从监管角度看，证监会要求投顾机构更换平台时必须履行告知义务，提供合理处理方案，禁止损害投资者权益。因此，选择合规持牌平台（如叩富简投或盈米启明星合作的机构），能在变动时获得规范处理。此外，优先选择平台稳定性强、服务体系完善的渠道，可从源头上降低变动带来的影响。

为帮助您应对投顾组合中的实操问题（如平台更换、策略调整），请点击右上角添加微信，添加后可免费领取《基金投顾实操避坑指南》，内含平台变动应对策略、持仓迁移流程等实用内容，同时享受一对一老师咨询服务，为您的投资保驾护航。

发布于2026-2-15 00:20