要判断筛选便捷性,需从维度全面性、操作简易度、数据直观性对比。蛋卷基金优势显著:界面简洁,筛选维度覆盖业绩(超额收益、年化回报)、风险(最大回撤、夏普比率)、基金经理(任职年限、历史业绩)、费用(管理费、托管费)等,支持条件排序与自定义筛选,新手也能快速上手;还提供“增强效果评分”智能指标,简化评估流程。雪球则偏向社区化:依托用户内容,基金页有“长期跑赢指数”等标签与讨论热度,但筛选维度分散,需在社区与详情页切换,步骤较多,更适合有经验、爱参考社区意见的用户;此外,叩富简投公众号也有相关筛选工具,可作补充。
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100万资金配置需注重分散与风控。核心配置宽基增强(如沪深300、中证500增强),单只仓位20%-30%;卫星配置1-2只优质行业增强(如消费、医药),单只不超15%;预留5%-10%备用金应对波动。避免集中同一公司或经理的产品,降低单一主体风险。
筛选后需验证有效性:看超额收益稳定性,是否连续6季度跑赢基准;评估风控,宽基增强最大回撤是否≤15%,夏普比率是否高于同类;关注规模,2亿-50亿间较合适,太小易波动太大难灵活管理。
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发布于4小时前 北京



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