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基金的运作费怎么算，懂得人给指点下

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基金的运作费怎么算，懂得人给指点下

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资深赵经理

资深赵经理基金

帮助6.2万好评1025 入驻3年

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您好！基金运作费主要包括管理费、托管费和销售服务费。这些费用一般按日计提，从基金资产中扣除，具体计算方式如下：
每日计提的运作费 = 前一日基金资产净值 × 年费率 ÷ 当年天数
例如，一只基金的年管理费为1.5%，托管费为0.25%，销售服务费为0.3%，年费率总计为2.05%。如果该基金前一日的资产净值为1亿元，那么当天计提的运作费为：100000000×2.05%÷365≈5616.44（元）。

虽然运作费看似不多，但长期积累下来也会对投资收益产生一定影响。比如，一只年化收益率为8%的基金，扣除2%的运作费后，实际年化收益率可能只有6%左右。如果投资10万元，30年后，两种收益率下的资产总额相差可能高达数十万元。

想了解如何挑选运作费低且收益高的基金吗？点右上角加微信，我给您发一份《基金挑选攻略》，教您如何在众多基金中慧眼识珠，让您的投资收益最大化！同时，还可以为您提供专业的基金投顾服务，帮您量身定制投资组合，让您的投资更省心、更放心！

发布于2026-2-11 15:49

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.4万好评8.9万从业10年+

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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资深刘经理基金

帮助10万+ 好评4.5万从业10年+

您好！基金运作费主要包括管理费、托管费和销售服务费。管理费是基金公司为管理基金资产而收取的费用，通常按基金资产净值的一定比例（如1.5%）每年计提；托管费是由托管银行收取，用于保障基金资产的安全和独立核算，一般为基金资产净值的0.25%每年；销售服务费则是一些基金为支付销售渠道费用而收取的，比例通常在0.25% - 1%之间。这些费用都是按日计提，按月支付，直接从基金资产中扣除，所以您看到的基金净值是已经扣除了运作费后的金额。比如一只基金资产净值为1亿元，管理费年费率1.5%，那么每天计提的管理费就是1亿×1.5%÷365≈4109.59元。想知道您持有的基金运作费具体是多少吗？点右上角加微信，我帮您算一算！

投资决策确实需要考虑运作费等成本因素。不同类型的基金，运作费可能会有较大差异。比如主动管理型基金的管理费通常会高于指数基金。在选择基金时，除了关注基金的业绩表现，还需要综合考虑运作费等成本。我们盈米基金叩富团队会为您提供专业的基金筛选和投资建议，帮助您在控制成本的前提下，实现资产的稳健增值。我们会通过对市场的深入研究和分析，挑选出那些业绩优秀、运作费合理的基金，并根据您的风险偏好和投资目标，为您制定个性化的投资组合。

给您说个例子：客户张先生之前自己投资基金，没有考虑运作费等成本因素，结果虽然基金业绩看起来不错，但实际到手的收益却并不理想。后来他找到我们盈米基金叩富团队，我们帮他重新梳理了投资组合，优化了基金配置，并详细分析了每只基金的运作费用。经过一段时间的调整，张先生的投资收益有了明显的提升。如果您也想让自己的投资更加科学、合理，右上角加我微信，我们为您量身定制投资方案，让您的资产在市场中稳健前行！同时，您还可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，获取更多专业的投资资讯和服务。

发布于2026-2-11 15:49 上海

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资深宫顾问基金

帮助3.3万好评452 入驻3年

您好！基金运作费主要包括管理费、托管费、销售服务费等，这些费用一般是按日计提，从基金资产中扣除，并不会在您交易时额外收取。

不同类型的基金，运作费的收取标准也有所不同。通常情况下，主动管理型基金的管理费相对较高，比如股票型基金的管理费一般在 1.5%左右；而被动管理型的指数基金管理费相对较低，可能在 0.5% - 1%之间。托管费一般在 0.2%左右。销售服务费则根据基金合同约定，有的基金可能不收取，有的可能在 0.25% - 0.5%之间。

下面给您举个简单的例子说明一下运作费的计算方式。假设您持有一只基金，资产规模为 10000 元，该基金的管理费为 1.5%，托管费为 0.2%，销售服务费为 0.25%。那么每日计提的费用计算如下：
每日管理费 = 10000×1.5%÷365 ≈ 0.41 元
每日托管费 = 10000×0.2%÷365 ≈ 0.05 元
每日销售服务费 = 10000×0.25%÷365 ≈ 0.07 元
每日总运作费 = 0.41 + 0.05 + 0.07 = 0.53 元

需要注意的是，以上计算是一个简化的示例，实际的基金资产规模会随着基金净值的波动而变化，每日计提的费用也会相应变动。

我们盈米基金叩富团队精心打造了一系列基金组合，能为您提供更专业的投资选择。比如【叩富安盈组合(R2)】，以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，追求超越传统理财的稳健回报；【叩富稳盈组合(R3)】，通过长期持有优质资产，以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值；【叩富定盈组合(R3)】，采用主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号，帮您解决“择时与轮动”难题。

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发布于2026-2-11 15:49

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基金程老师基金

帮助8.3万好评2296 入驻3年

基金运作费主要包括管理费、托管费和销售服务费等。管理费是基金公司为管理基金资产而收取的费用，一般按年费率从基金资产中每日计提；托管费是托管银行为保管基金资产而收取的费用，同样按年费率每日计提；销售服务费是用于支付销售机构佣金、基金营销费用等，也是按年费率每日计提。

具体计算方式通常是：每日计提费用 = 前一日基金资产净值×年费率÷当年天数。比如某基金管理费年费率是 1.5%，前一日基金资产净值是 1000 万元，一年按 365 天算，那当天计提的管理费 = 10000000×1.5%÷365 ≈ 410.96 元。

不过对于投资者来说，这些费用在基金净值计算时已经扣除了，我们看到的基金净值就是扣除运作费后的净值。

基金运作费会影响基金的实际收益，在选择基金时要考虑这方面因素。而且市场上基金众多，不同基金的运作费差异也较大，选到合适的基金很重要。

你要是想深入了解怎么选基金，或者想获取更科学的投资建议，盈米启明星这个 APP 就挺不错，你输入店铺码 6521 就能使用。要是还有疑问，你帮我点个赞，右上角加我微信，我给你详细说说。

发布于2026-2-11 15:49

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